AML informace pro klienty

Společnost Baumann Group a.s., provozující značku GOLDU®, je povinnou osobou podle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML zákon). Cílem těchto opatření je ochrana klientů, transparentnost obchodů a důsledné dodržování právních předpisů České republiky a Evropské unie.

1. Identifikace a kontrola klienta

1.1 Rozsah identifikace a kontroly

V souladu s AML legislativou může být klient při nákupu, prodeji nebo výkupu drahých kovů vyzván zejména k:

předložení platného dokladu totožnosti, například občanského průkazu nebo cestovního pasu,
ověření osobních údajů a doložení adresy trvalého nebo přechodného pobytu,
ověření skutečného majitele nebo oprávnění zastupovat právnickou osobu,
ověření vlastnické a řídicí struktury právnické osoby,
doplnění informací o účelu a povaze obchodu,
doložení původu peněžních prostředků nebo majetku,
ověření klienta v databázích politicky exponovaných osob (PEP),
ověření klienta v sankčních seznamech,
ověření klienta ve veřejných registrech,
ověření klienta v dalších databázích používaných k plnění AML povinností.

1.2 Povinnost součinnosti klienta

Bez splnění zákonných povinností a bez potřebné součinnosti klienta nelze obchod uskutečnit. Neposkytne-li klient požadované informace, nepředloží-li potřebné dokumenty nebo neposkytne-li jinou nezbytnou součinnost, je GOLDU oprávněn obchod odmítnout, pozastavit jeho provedení nebo ukončit obchodní vztah v souladu s právními předpisy a interními pravidly řízení rizik.

2. Ověření původu peněžních prostředků a majetku

2.1 Doložení původu peněžních prostředků a majetku

V zákonem stanovených případech nebo na základě interního hodnocení rizik vyžaduje GOLDU informace nebo dokumenty prokazující původ peněžních prostředků použitých k nákupu investičního zlata, investičního stříbra nebo dalších drahých kovů. V odůvodněných případech může GOLDU požadovat také informace nebo dokumenty týkající se širšího původu majetku klienta, je-li to nezbytné pro plnění AML povinností nebo pro posouzení rizika obchodu.

2.2 Příklady relevantních dokladů

Mezi relevantní doklady mohou patřit zejména:

výpis z bankovního účtu,
doklad o zdanitelných příjmech ze zaměstnání nebo podnikatelské činnosti,
daňové přiznání nebo jiné daňové doklady,
smlouva o prodeji majetku, například nemovitosti, vozidla nebo obchodního podílu,
pravomocné rozhodnutí z dědického řízení,
darovací smlouva,
účetní doklady,
jiné úřední dokumenty prokazující legální původ peněžních prostředků nebo majetku.

2.3 Účel zpracování těchto informací

Tyto informace jsou vyžadovány a zpracovávány výhradně v rozsahu nezbytném pro plnění zákonných AML povinností, vedení zákonných evidencí, posouzení rizika obchodu a ochranu oprávněných zájmů společnosti Baumann Group a.s. GOLDU je oprávněn vyžadovat doložení původu peněžních prostředků nebo majetku i opakovaně, vyžaduje-li to AML legislativa, povaha obchodu, změna okolností nebo interní hodnocení rizik.

3. Politicky exponované osoby (PEP) a mezinárodní sankce

3.1 Zvýšená pozornost u rizikových obchodů

Společnost Baumann Group a.s. věnuje obchodům, které vykazují zvýšené riziko, zvláštní pozornost. Týká se to zejména:

politicky exponovaných osob (PEP) ve smyslu AML zákona,
osob vedených na mezinárodních sankčních seznamech,
osob s vazbou na sankcionovanou osobu nebo sankcionovaný podnik,
klientů z rizikových zemí,
klientů se složitou nebo netransparentní vlastnickou strukturou,
klientů, kteří představují zvýšené AML, sankční, bezpečnostní nebo reputační riziko.

3.2 Zesílená identifikace a kontrola

Za určitých okolností může být vůči klientovi provedena zesílená identifikace a kontrola podle AML zákona. V odůvodněných případech si GOLDU vyhrazuje právo požadovat dodatečnou dokumentaci, dodatečné ověření klienta, doložení původu peněžních prostředků nebo majetku, případně obchod odmítnout.

3.3 Sankční prověření

GOLDU je oprávněn prověřovat klienty, skutečné majitele, osoby oprávněné zastupovat klienta a další relevantní osoby v sankčních seznamech a databázích používaných k plnění zákonných povinností. Je-li klient, skutečný majitel nebo jiná relevantní osoba vedena na sankčním seznamu, nebo existuje-li podezření na vazbu na sankcionovanou osobu či sankcionovaný podnik, je GOLDU oprávněn obchod odmítnout, pozastavit nebo postupovat v souladu s právními předpisy a interními pravidly řízení rizik.

4. Ochrana osobních údajů a GDPR

4.1 Důvěrnost a ochrana údajů

Veškeré shromážděné osobní a identifikační údaje jsou zpracovávány důvěrně a v souladu s platnými právními předpisy, zejména s:

nařízením Evropského parlamentu a Rady (EU) 2016/679 (GDPR),
zákonem č. 253/2008 Sb.,
dalšími právními předpisy o ochraně osobních údajů.

4.2 Rozsah využití osobních údajů

Osobní údaje používáme pouze v rozsahu nezbytném pro plnění zákonných povinností, plnění smluvních povinností, vedení zákonných evidencí, ochranu oprávněných zájmů společnosti a plnění AML/KYC povinností. Podrobné informace jsou uvedeny v dokumentu Zásady ochrany osobních údajů (GDPR), zveřejněném na webových stránkách GOLDU.

5. Důvody pro odmítnutí obchodu

5.1 Situace, kdy může být obchod odmítnut

GOLDU si vyhrazuje právo odmítnout provedení obchodu, pozastavit jeho vyřízení nebo ukončit obchodní vztah zejména v těchto případech:

klient neposkytne potřebnou součinnost při identifikaci nebo kontrole,
klient neposkytne požadované informace nebo nepředloží potřebné dokumenty,
nelze spolehlivě ověřit totožnost klienta, skutečného majitele nebo osoby oprávněné klienta zastupovat,
nelze ověřit původ peněžních prostředků nebo majetku,
existuje důvodné podezření na porušení AML předpisů nebo na legalizaci výnosů z trestné činnosti,
klient je veden na sankčním seznamu nebo existuje podezření na vazbu na sankcionovanou osobu či sankcionovaný podnik,
transakce vykazuje neobvyklé, nestandardní nebo zvláště rizikové znaky,
obchod představuje pro společnost nepřiměřené AML, sankční, bezpečnostní, reputační nebo právní riziko.

5.2 Odmítnutí obchodu z důvodů AML nebo řízení rizik

GOLDU je rovněž oprávněn odmítnout provedení obchodu, pokud by sdělení konkrétního důvodu mohlo být v rozporu s právními předpisy, interními pravidly řízení rizik nebo povinnostmi společnosti v oblasti AML. V určitých případech nemusí být společnost oprávněna sdělit klientovi konkrétní důvod odmítnutí nebo dalšího postupu, pokud by tím mohlo dojít k porušení právních předpisů nebo povinností v oblasti AML.

6. Související dokumenty

Tyto AML informace tvoří součást smluvního a informačního rámce společnosti Baumann Group a.s. a značky GOLDU®. Souvisejícími dokumenty jsou zejména:

Všeobecné obchodní podmínky,
Dodací a platební podmínky,
Podmínky výkupu,
Zásady ochrany osobních údajů (GDPR),
Zásady používání cookies,
Upozornění na rizika spojená s investicí do drahých kovů.

7. Závěrečná ustanovení

7.1 Aktualizace dokumentu

Tyto AML informace mohou být průběžně aktualizovány, zejména v souvislosti se změnami právních předpisů České republiky, Evropské unie nebo interních postupů společnosti Baumann Group a.s.

7.2 Aktuální znění dokumentu

Aktuální a platné znění dokumentu je vždy dostupné na oficiálních webových stránkách společnosti GOLDU.

7.3 Rozhodné právo a jazyk

Tyto AML informace se řídí právním řádem České republiky. Rozhodným jazykem tohoto dokumentu je český jazyk; při rozporu mezi jazykovými verzemi má přednost české znění.

7.4 Účinnost dokumentu

Tyto AML informace nabývají účinnosti dne 28. května 2026.

8. Identifikace společnosti

Baumann Group a.s. provozující značku GOLDU®

Sídlo: Vyskočilova 1481/4, 140 00 Praha 4, Česká republika
IČO: 22263284
DIČ: CZ22263284
Zápis v OR: Městský soud v Praze, oddíl B, vložka 29197
Web: www.goldu.cz
Datová schránka: xtps2mn
E-mail: info@goldu.eu
Telefon: +420 601 359 200